CRM در صنعت بیمه

اهمیت نرم افزار CRM در صنعت بیمه

صنعت بیمه به دلیل داشتن مشتریان زیاد و مختلفی نیازمند ابزاری برای مدیریت ارتباط با مشتری می‌باشد. چراکه اگر مدیریت ارتباط با مشتریان به‌درستی صورت نگیرد نمی‌توان به امور مشتریان در زمان مناسب رسیدگی کرد. به همین جهت ممکن است که نارضایتی مشتریان ایجاد شود.

بنابراین یکی از دلایل اهمیت CRM در شرکت‌های بیمه جلب رضایت مشتریان به کمک CRM می‌باشد. سی آر ام با جمع‌آوری اطلاعات مشتریان بیمه کاربردهای مختلفی برای مدیران صنعت بیمه دارد. ارتباط سریع، مدیریت ارتباط، مدیریت کارمندان، تجزیه‌وتحلیل داده‌های آماری، نظارت بر بازاریابی صنعت بیمه و … ازجمله کاربردهای CRM در صنعت بیمه می‌باشد.

مزایا و کاربردهای نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری به‌طورکلی بیان شد. در ادامه قصد داریم به شرح هریک از کاربردهای CRM در صنعت بیمه بپردازیم.

جمع آوری اطلاعات تماس مشتریان صنعت بیمه به کمک CRM

نرم‌افزار CRM این امکان را دارد که بتواند اطلاعات کامل مشتریان شرکت بیمه را در خود ذخیره نماید. اطلاعاتی ازجمله: اطلاعات تماس، اطلاعات هویتی، آدرس، نوع مشتری از لحاظ حقیقی و حقوقی، سن و … . این اطلاعات از زمان اولین تماس مشتری با شرکت بیمه ذخیره می‌شوند. در ابتدا شماره تماسی که مشتری با آن تماس گرفته نمایان می‌شود که می‌توان در کمترین زمان ممکن آن را ذخیره کرد. سپس با صحبت‌های بیشتر مشتریان با کارمندان بیمه اطلاعات بیشتری را می‌توان از مشتریان دریافت نمود.

جمع‌آوری اطلاعات مشتریان بیمه کاربردهای متفاوتی دارد. یکی از مهم‌ترین کاربردها دسترسی سریع به اطلاعات تماس مشتریان است که شرکت بیمه در هر زمان بخواهد با مشتری تماس برقرار کند. درواقع، شرکت تنها با چند کلیک ساده می‌تواند این کار را انجام دهد. برای مثال، برای ارسال مقاله‌های مربوط به صنعت بیمه می‌تواند از ایمیل مشتریان که در سی آر ام ثبت‌شده است استفاده نماید. همچنین می‌توان بیمه نامه‌های مشتریان را به آدرسی که در CRM ثبت‌شده است ارسال کرد. علاوه بر موارد فوق، بسیاری از امور دیگر که می‌توان با کمک اطلاعات تماس ثبت‌شده از مشتریان در سی آر ام انجام داد.

ثبت اطلاعات بیمه ی مشتریان در نرم افزار مدیریت ارتباط با مشتری

در صنعت بیمه، بیمه‌نامه‌های مختلفی صادر می‌شود. بیمه‌هایی مثل: بیمه‌ی آتش‌سوزی، حوادث، بیمه بدنه ماشین، بیمه عمر و … . که هرکدام دارای مزیتی خاص و کاربردی متفاوت دارد.

مزایای ثبت اطلاعات نوع بیمه مشتریان در CRM

نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری و یا همان سی آر ام با ثبت نوع بیمه‌نامه‌های مشتریان، کارمندان بیمه را در کمترین زمان ممکن از اطلاعات بیمه‌ی مشتری آگاه می‌سازد.

پس در زمان تماس مشتریان با شرکت بیمه در زمان کوتاهی می‌توان پاسخگوی مشتری بود. این امر رضایت مشتریان بیمه را افزایش می‌دهد. مدیران بیمه با این اقدام خود رقابتی چشمگیر را می‌توانند در شرکت خود رقم بزنند. چراکه با وجود گسترش شرکت‌های بیمه جذب رضایت مشتری از اهمیت زیادی برخوردار شده است. برای کسب اطلاعات بیشتر، نرم افزار اطلاع رسانی به مشتریان را مطالعه کنید.

یکی دیگر از مزایای ثبت اطلاعات نوع بیمه‌ی مشتریان، بررسی و تجزیه‌وتحلیل میزان فروش هر نوع بیمه می‌باشد. بنابراین نرم‌افزار CRM به بهبود ارائه‌ی بیمه‌نامه‌های شرکت نیز کمک می‌کند. یعنی علاوه بر مدیریت ارتباط با مشتری می‌توان بر میزان فروش بیمه‌نامه نیز مدیریت کرد.

مدیریت کارمندان بیمه به کمک نرم افزار CRM

از دیگر کاربردهای نرم‌افزار سی آر ام در صنعت بیمه می‌توان به مدیریت کارمندان بیمه اشاره کرد. نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتریان و یا همان CRM پلتفرم‌های گزارش کارمندان بیمه را نیز در خود تعبیه کرده است. بنابراین کارمندان صنعت بیمه اقدامات خود را در CRM به‌طور کامل شرح می‌دهند. همچنین اموری که باید انجام دهند را می‌توانند در نرم‌افزار CRM ثبت نمایند تا در زمان مناسب به آن‌ها یادآوری شود.

با ثبت گزارش اتفاقاتی که کارمندان با آن در ارتباط بودند می‌توان بر رفتار کارمندان نیز نظارت داشت. بنابراین مدیران صنعت بیمه می‌توانند با تحلیل و بررسی شرح گزارش‌ها بر عملکرد کارمندان خود نیز نظارت کافی و لازم را داشته باشند.

 با مشاهده‌ی عملکرد کارمندان می‌توان به عملکرد هر کارمند پی برد. سپس مدیران صنعت بیمه می‌توانند با در نظر گرفتن تشویق برای کارمندان فعال و جریمه کردن کارمندانی که وظیفه‌ی خود را به‌درستی انجام نداده‌اند، عملکرد کارمندان را به بالاترین حد بهینه‌ی خود برسانند.  همه‌ی این اتفاقات تنها به کمک CRM قابل انجام می‌باشد.

بازاریابی بیمه به کمک CRM

یکی از مهم‌ترین مزایای نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری و یا همان CRM امکان انجام فرآیند بازاریابی برای فروش بیمه‌نامه می‌باشد. چراکه تمامی پروسه‌ی بازاریابی و قیف فروش در CRM تعبیه‌شده است. با این کاربرد می‌توان سرنخ‌ها را پیداکرده و سپس آن‌ها را تبدیل به فرصت کرد. با داشتن فرصت‌ها و انجام امور بازاریابی می‌توان مشتریان زیادی را صنعت بیمه کرد. چراکه با کمک نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری هیچ فرصتی از دست نخواهد رفت. همچنین فرصت‌ها با درصد احتمال بیشتری تبدیل به مشتری خواهند شد.

تمامی گزارش‌های مربوط به بازاریابی بیمه توسط کارشناسان فروش و بازاریابان این صنعت در نرم‌افزار CRM ثبت خواهند شد. با ثبت این اطلاعات می‌توان به‌صورت دقیق‌تری امور مربوط به بازاریابی را ادامه داد.

با این اقدامات می‌توان مشتریان بیشتری را جهت عضویت در این صنعت قانع کرد. علاوه بر این با استفاده از بازاریابی CRM می‌توان مشتریان را تبدیل به مشتریان وفادار نمود. و این قابلیت‌ها همگی به افزایش مشتری و افزایش سود صنعت بیمه منجر خواهند شد. با مطالعه کاربرد نرم‌افزار سی آر ام در بازاریابی می‌توانید اطلاع مفیدی دراین‌باره کسب کنید.

یادآوری تمدید بیمه به مشتریان

شرکت‌های بیمه خدمات مربوط به بیمه‌های مختلفی را به مشتریان عرضه می‌کند. بیمه‌های مختلفی که هرکدام کاربرد متفاوتی دارد. همچنین زمان اعتبار هر بیمه‌نامه ممکن است با بیمه‌نامه‌ی دیگری متفاوت باشد. حتی ممکن است که یک نوع بیمه دارای چندین زمان اعتبار باشد. که هرکسی با توجه به شرایط خود زمان اعتبار موردنظر را انتخاب می‌کند.

درهرصورت هر نوع بیمه‌ای دارای یک مدت‌زمان مشخص می‌باشد که پس از پایان اعتبار باید آن را تمدید کرد. بنابراین این نرم‌افزار در جهت ثبت اطلاعات در مورد اعتبار بیمه‌نامه‌ها نیز کاربرد دارد.

ثبت اطلاعات اعتبار بیمه‌نامه‌های مشتریان در نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا در هر زمانی که بخواهند بتوانند در کمترین زمان ممکن اعتبار بیمه‌ی مشتری را بررسی کنند. ثبت این تاریخ مهم در CRM به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا به مشتریان خود یادآوری کنند که برای تمدید مجدد اقدام کنند. چراکه بسیاری از افراد تاریخ اعتبار بیمه‌نامه‌ی خود را فراموش می‌کنند. با فراموشی مشتریان برای تمدید بیمه، بیمه‌نامه‌های آن‌ها لغو خواهد شد و ممکن است دچار خسارت شوند.

مزایای یادآوری تمدید بیمه به مشتریان

از دیگر مزایای نرم‌افزار CRM این است که با یادآوری خودکار به مشتریان، آن‌ها را از اتمام تاریخ اعتبار بیمه‌های خود مطلع می‌سازند. در این صورت مشتریان برای تمدید آن اقدام خواهند کرد. که با این کار رضایت مشتریان افزایش پیدا می‌کند. چراکه دیگر به خاطر تمدید نکردن بیمه‌ی خود دچار ضرر نخواهند شد. علاوه بر این سود شرکت بیمه نیز افزایش پیدا می‌کند. چراکه مشتریان عادی را به مشتریان وفادار تبدیل کرده است.  این کار شرکت بیمه باعث می‌شود، تا مشتریان به سراغ شرکت‌های دیگر نروند.

همان‌طور که بیان شد پیام یادآوری تمدید بیمه به‌صورت خودکار ارسال می‌شود. یعنی کافی است تا مدیران بیمه تنها یک‌بار یک پیام را به‌عنوان پیش‌نویس ایجاد کنند. سپس نرم‌افزار CRM و یا همان مدیریت ارتباط با مشتری به‌صورت خودکار پیام را در زمان مناسب برای هر مشتری ارسال خواهد کرد.

نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری این امکان را دارد که اگر مشتری در زمان مشخص‌شده برای تمدید بیمه اقدام نکرد، وظیفه را برای کارمندان بیمه ایجاد کند تا به‌صورت تلفنی از علت این اتفاق با خبر شوند. که با این کار می‌توان مشتری را برای تمدید بیمه‌نامه‌ی خود ترغیب کرد.

بررسی میزان فروش بیمه

در این مقاله بیان شد که اطلاعات و سوابق مشتریان در خصوص اخذ بیمه در نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری به‌طور کامل ثبت خواهد شد. یکی از این اطلاعات مهم نوع بیمه و هزینه‌ی آن است که هر مشتری انتخاب کرده است. بنابراین اطلاعات کاملی از میزان فروش بیمه در CRM ثبت خواهد شد. همچنین تعداد فروش هر نوع بیمه نامه در CRM قابل‌مشاهده است. دسترسی به این اطلاعات می‌تواند برای سایر کارمندان محدود شود.

 CRM رکاما با جمع‌آوری و تحلیل این داده‌ها نمودارهای فروش را به مدیران صنعت بیمه نمایش خواهند داد.  شرکت بیمه با بررسی و تجزیه‌وتحلیل این اطلاعات می‌توانند برنامه ریزی‌های لازم را جهت ادامه‌ی کار خود انجام دهند. برخی ممکن است خدماتی را اضافه کنند و برخی ممکن است هزینه‌ی بیمه‌نامه‌ها را تغییر دهند. به‌هرحال این قابلیت مزایای زیادی دارد که هر مدیری با توجه به شرایط خود می‌تواند در مورد آن تصمیم‌گیری کند. و این مورد دیگری از مزایای نرم‌افزار CRM می‌باشد.

اطلاع رسانی تخفیفات بیمه به مشتریان

در مناسبت‌های مختلف ممکن است شرکت‌های بیمه تخفیف‌هایی را بر روی بیمه نامه‌های خود اعمال کنند. تخفیفاتی که شاید خیلی از افراد منتظر آن بودند تا اقدام به اخذ بیمه‌نامه نمایند. در این هنگام لازم است تا شرکت بیمه این اتفاق را به گوش مشتریان و افرادی که به بیمه نیاز دارند برسد. از دیگر مزایای نرم‌افزار CRM این است که این نرم‌افزار با جمع‌آوری اطلاعات مشتریان، این اطلاع‌رسانی را بسیار آسان کرده است. چراکه شماره‌ها و سایر راه‌های ارتباطی با مشتریان در نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری به‌طور کامل به ثبت می‌رسد.

در صنعت بیمه، نرم‌افزار CRM اطلاعات تماس افرادی که به‌عنوان سرنخ و یا فرصت شناخته می‌شوند نیز قابل ثبت است. با داشتن این اطلاعات و ارسال اطلاعیه در مورد تخفیف‌های بیمه‌نامه می‌توان افراد را برای خرید بیمه ترغیب نمود. و چه‌بسا بسیاری از افرادی که منتظر ایجاد چنین شرایطی بودند. در این هنگام جهت اخذ بیمه‌نامه اقدام خواهند کرد. در این صورت می‌توان با یک اطلاع‌رسانی آسان فروش شرکت بیمه را افزایش داد. که درنهایت سود صنعت بیمه نیز افزایش پیدا می‌کند. مطالعه‌ی مقاله‌ی اندازه گیری رضایت مشتریان با CRM نیز توصیه می شود.

همچنین برای دریافت اطلاعات بیشتر می‌توانید با کارشناسان ما تماس حاصل فرمایید. یا به لیست قیمت نرم افزار سی آر ام سر بزنید.

نتیجه‌گیری

استفاده از نرم‌افزار CRM در صنعت بیمه دیگر یک گزینه نیست، بلکه یک ضرورت است. این فناوری پیشرفته به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا اطلاعات مشتریان را بهتر مدیریت کنند، تعاملات را بهینه سازند، فروش را افزایش دهند و تجربه‌ای رضایت‌بخش برای مشتریان خود فراهم آورند. از جمع‌آوری اطلاعات مشتریان گرفته تا یادآوری تمدید بیمه و مدیریت کارمندان، CRM نقش کلیدی در رشد و موفقیت شرکت‌های بیمه دارد.

در دنیای رقابتی امروز، شرکت‌هایی که به روش‌های سنتی متکی باشند، از رقابت جا خواهند ماند. پس اگر می‌خواهید در صنعت بیمه متمایز شوید و مشتریان بیشتری را جذب کنید، همین حالا اقدام کنید!

رکاما با ارائه سه نوع پلتفرم CRM، این فرصت را در اختیار شما قرار می‌دهد تا متناسب با نیازهای خاص کسب‌وکار خود، بهترین گزینه را انتخاب کنید.

📢 همین حالا CRM را برای شرکت بیمه خود تهیه کنید!

✅ افزایش رضایت مشتریان
✅ بهینه‌سازی فرآیند فروش و بازاریابی
✅ مدیریت بهینه اطلاعات و سوابق بیمه‌ای
✅ کاهش خطاهای انسانی و افزایش بهره‌وری

🚀 فرصت را از دست ندهید! بهترین نرم‌افزار CRM را همین حالا انتخاب کنید و کسب‌وکار بیمه‌ای خود را متحول کنید!